银行怎么认定洗黑钱银行怎么认定洗黑钱银行如何判定卡里的是黑钱_金融

创始人

2024-04-06 19:00:57

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银行通过监察银行账户资金流转界定是否洗黑钱。银行账户频繁发生大额资金转入转出，这种情况会触动银行监管界线，正常用户的账户一般不会发生大额资金转入转出，即使触动银行监管界限在银行确定资金来源正常后也无大碍，如果是洗黑钱，那么银行将会持续追踪确定资金来源，无法确定资金来源的情况下就会进一步管控。

洗钱的行为

1、通过银行存款洗钱，将无法证明合法所得的资金存入银行；

2、通过各种复杂交易掩盖非法所得资金来源，例如收集大量银行账户，通过转账的方式进行资金转移，最终掩盖资金真实来源并将其合法化；

3、通过古董艺术品等途径将黑钱变为古董艺术品，再将这些古董艺术品变现，或者变为其它合法资产。

国家法律严禁洗黑钱，不要被犯罪分子利用，同时出售银行卡的行为有可能导致自身成为犯罪分子洗黑钱的手套。

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