我没有填写开户的分行名称，但我只写了它没有到账。开户银行:北京银行XX支行。点:工行咸宁通城支行。建行合肥望江西路支行截获一起开立虚假对公账户案件。2024年1月31日晚30时许，建行合肥望江西路支行发现XX贸易商行个体工商业务部负责人在陪同人员的带领下到支行办理对公账户业务。

一步是在手机商店下载中国银联快通APP版本。二步是点击我的第三步进行汇总付款。第四步是成为商人。第五步是点击左下角这里。第六步填写申请人信息和短信激活码。第八步点击没有营业执照的普通商户名称。普通商户名称:营业执照全称:商户名称，行业类别:详细地址:银行，银行点，按要求填写。检查并确认信息。接下来，根据显示的图标上传小微企业申请的文件。填写普通业务申请的文件，确认后提交。

早上，我的同事们前往该公司的开户银行北京国茂支行登记信息并办理更多业务。原文:请注明作者姓名、身份证号、手机号、邮政编码、通讯地址或银行及银行名称。更值得一提的是，它还是小微企业和个体工商户的银行，每年新开账户近100个。经营地址在一栋居民楼内，疑似空壳公司的个体工商户负责人持有外国身份证件，但对当地银行的开户流程和信息非常熟悉，并携带开户资料和印章。当系统通过一键验证时，将显示其命中灰名单模型。

开户时，您不应该停留在信息是否完整上。特别是，您应该更多地询问客户开户的真实意图，例如企业经营什么，营业场所在哪里，是否有必要办理网上银行。例如，中国银行将向您发送中国银行江苏南京分行。让我猜猜南京有这么大吗？户名:桐城市霍星水电安装有限公司问朋友们一个小问题，你的银行卡开户银行能完整记录吗？

再次检索灰名单数据库时，发现负责人被列入涉案人员名单，显示该账户存在涉案银行账户，请加大尽职调查提示力度。一旦发现疑点，需安排客户经理到单位客户营业场所进行实地核查，并与工商行政管理部门核实单位客户提交的证明文件的真实性，提高客户身份识别和尽职调查的有效性，坚决拒绝为涉嫌虚假开户的空壳公司开户，有效防范空壳公司风险。