我是徐主任。近期银行利息下调，又有客户开始考虑理财产品，今天跟大家讲一讲第一次购买理财注意事项，首次购买理财必须带着身份证和卡本人到银行进行理财风险评估，之后一年一次，您可以在手机银行上自行评估，如果在网点购买就需要到理财专区录音录像。不过网点工作人员一般会建议您在手机银行上购买，找到理财板块按照流程购买就可以了，特别需要注意的一点是如果第一次购买，建议您考虑银行的自营理财或者是购买短期理财可以及时抽身。

银行理财经理日常工作任务：（1）开拓新客户，积极主动地为客户推荐全方位的理财产品；（2）向客户提供优质的服务及专业指导，并满足客户在个人理财方面的需求；（3）维护和发展与客户保持长期合作关系，不断开发新的经营增长机会；（4）参与策划/组织各类客户增值活动或推广活动；推销保险，基金，信用卡，卖银行的理财产品，拉存款，维护现有客户大概如此吧，如果你性格比较内向，人面不广，家里背景也一般的话，还是别去了以上说的是理财客户经理的活，不过助理也该差不多的吧，呵呵或许是做客户经理拉来客户的后续工作，那会轻松点的。

是这样的。虽然是银行，但根据业务不同，他的分属公司也不用。例如国航，他的财务就是单分出一个公司进行管理的。银行业务更多，我们所看到的银行就是柜台存款这里。其实银行还有很多，如理财、信贷、票据、信用卡等等。每项业务都有自己分管的子公司负责。所以理财中心给你打电话，不一定是假的。关键你看看他的待遇如何就知道了。举例，我面试过花旗的信贷中心，就在长安街长安大厦里。

信贷中心的屋子可小了，但大额贷款单也不少。员工待遇也一般，如果加提成也不错的，但他就分别归两个公司管。其次说说理财顾问都做什么吧，苏州那边我不了解，但我可以给你说说北京工商银行的理财顾问都做什么。在北京西单大悦城，就有一家工商银行，外面是存款，里面专门做了一个贵宾室，反正比外面豪华点，哪里就是理财中心。一般遇到大额存款或者办理金卡的客户，外面的柜员就会介绍客户到里面办理，一来给予时间优势，提前办理，不用排队，速度快；二来介绍点新产品。